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¡Demandar a Experian por desestimar las disputas de los informes de crédito!

Ha presentado una disputa con Experian en relación a su(s) error(es) en el informe de crédito, y sin embargo esos errores siguen en el informe?  Si es así, es bueno saber que Consumer Attorneys puede ayudarle. Parte de lo que hacemos es asegurar que los derechos de los consumidores estén protegidos de los comportamientos imprudentes de las agencias de informes crediticios y/o sus proveedores de información.

Los informes de crédito pueden contener inexactitudes debido a los errores administrativos, información negativa que permanece después de que debería haber sido eliminada, fraude y otras razones. Los errores en los informes de crédito son muy comunes, y si esos errores son perjudiciales, los puntajes de crédito pueden sufrir una verdadera derrota. A menudo, el titular del informe de crédito no se da cuenta de lo que pasa.

Los consumidores son los que deben revisar regularmente sus informes de crédito para asegurarse de la exactitud de su contenido. Aunque esa no es precisamente la función de Experian, es su responsabilidad atender adecuadamente las disputas por errores cuando los consumidores las presentan correctamente.

Las empresas y los consumidores estadounidenses confían en Experian como en una de las tres principales agencias que proporcionan informes y puntajes de crédito, así como servicios de selección para los empleadores que realizan comprobaciones de antecedentes, los prestamistas que determinan la solvencia de un prestatario, etc.

Experian no opera en el vacío y los errores se filtran. Los errores en los informes crediticios pueden ser  inocentes y fácil de rectificar, pero también pueden deberse a la negligencia de la agencia de informes crediticios o de las entidades que suministran su información. Cuando se determina que la negligencia es intencionada, los consumidores tienen derecho a demandar en virtud de la Ley de Informe de Crédito Justo.

Las inexactitudes en los informes de crédito son muy frecuentes

La Comisión Federal del Comercio realizó un amplio estudio en 2012, y los resultados fueron sorprendentes.  El estudio encontró que uno de cada cuatro consumidores estadounidenses tenía errores en sus informes de crédito.  Durante el año 2020, los consumidores estadounidenses presentaron más de 280.000 quejas relacionadas con errores en los informes de crédito.

Como los errores nunca comunican su llegada a los informes de crédito, pueden permanecer allí durante semanas, meses o años. Los consumidores desprevenidos se preguntan entonces por qué no se les ha aprobado ese coche o ese préstamo hipotecario.  Las consecuencias de los puntajes de crédito dañados pueden afectar a muchos aspectos de la vida de una persona.

Por lo tanto, Consumer Attorneys le recomienda que visite  annualcreditreport.com para obtener su informe de crédito gratuito de Experian, así como de las otras dos principales agencias de informes de crédito. Si cualquier información parece desconocida o cuestionable, llame a nuestro equipo inmediatamente al (877) 615-1725

La FCRA es su principal defensor legal

La Ley de Informe de Crédito Justo (FCRA) protege los derechos de los consumidores de varias maneras. En lo que respecta a los informes de crédito, la FCRA otorga a los consumidores el derecho a:

  • Obtener una copia de sus informes de crédito
  • Determinar quién puede ver sus archivos
  • Saber cuándo se utiliza un informe de crédito en su contra
  • Disputar con Equifax y a otras agencias de informes crediticios los errores que aparecen en su informe de crédito
  • Recibir daños punitivos y legales cuando las agencias de informes crediticios y/o sus proveedores han demostrado negligencia intencional al no atender adecuadamente las disputa

Demandar por errores no corregidos en el informe de crédito

Si tiene motivos legales para demandar a Experian por errores en los informes de crédito que permanecen después de un proceso de disputa adecuado, no sería el primero. Aquí hay dos ejemplos de demandas que se presentaron contra Experian por no demostrar la debida diligencia durante las disputas de errores de informes de crédito:

  • La demandante avisó a Experian de que había más de una cuenta que no le pertenecía en su informe de crédito. Los números del Seguro Social y las direcciones de otras personas figuraban en el informe crediticio de la demandante. La demandante disputó el error con Experian, pero la agencia no lo corrigió. A la demandante se le había denegado un préstamo hipotecario.
  • El informe de Experian de un demandante incluía información de una persona fallecida. La persona fallecida había abierto cuentas antes de que el demandante naciera. El demandante presentó una disputa para que Experian eliminara la información del fallecido, que no era suya. Experian no corrigió el error y, como resultado, fue demandada por violar la FCRA y los derechos del demandante.

Si desea ponerse en contacto con Experian para disputar un error en su informe de crédito, puede acceder al formulario de disputa en línea de Experian, llamar al número gratuito de Experian (888)397-3742, o escribir una carta de disputa y enviarla por correo a Experian.

Puede obtener información adicional en experian.com

¡Los errores de su informe crediticio deben desaparecer!

Los esfuerzos de los consumidores por resolver los errores de los informes crediticios no siempre obtienen resultados aceptables. Experian tiene un plazo de 30 días para corregir los errores después de una disputa adecuada. Si los errores de su informe de crédito permanecen después de su disputa, usted puede tener derecho a demandar a Experian.

En Consumer Attorneys, estamos listos para ayudarle con una demanda contra Experian por errores no resueltos en el informe de crédito que pueden estar dañando su puntaje de crédito. Consumer Attorneys puede ponerle en contacto con un abogado especializado en informes de crédito que evaluará su situación como parte de una revisión gratuita del caso. También puede aprovechar un análisis gratuito del informe de crédito. Sus circunstancias pueden darle derecho a un beneficio financiero sustancial.

Mediante Consumer Attorneys, usted no paga honorarios de su bolsillo. Nuestros abogados especializados en informes crediticios solo reciben honorarios si ganan en su nombre.

Demandas y casos de Experian

Estos son casos reales presentados por clientes de Consumer Attorneys. Si usted ha experimentado algún problema similar, puede tener un caso contra Experian.

Rahil Akbar v. Experian: Rahil Akbar solicitó una financiación para un vehículo y se la denegaron basándose en la información de su informe Experian. Rahil descubrió que su informe Experian contenía 24 cuentas que no le pertenecían, entre ellas un préstamo hipotecario del BBVA que no había contratado. Después de que Rahil enviara una carta de disputa a Experian, la agencia le respondió que las cuentas habían sido eliminadas, lo que le llevó a solicitar de nuevo el vehículo. Sin embargo, Experian siguió informando de forma inexacta sobre el préstamo hipotecario del BBVA. A pesar de los múltiples intentos, Rahil no pudo comprar el vehículo.

Yakov Gindin v. Experian: Mientras se encontraba en el proceso de refinanciación de una hipoteca, Yakov Gindin descubrió que Experian informaba de una cuenta de cobro derivada de una cuenta de T-Mobile. Sin embargo, esta cuenta pertenecía a otra persona, lo que T-Mobile confirmó. Aunque Yakov disputó esta cuenta con Experian, ésta siguió informando de la cuenta, y Yakov no pudo refinanciar su hipoteca.

Sustituya las insinuaciones por los resultados. ¡Llame a nuestro equipo!

Si su informe de crédito Experian incluye errores que no han sido corregidos después de una disputa adecuada, ¡llame a Consumer Attorneys de inmediato!  Usted puede ponerse en contacto con nuestro equipo legal de varias maneras:

Comuníquese con nosotros en info@consumerattorneys.com con cualquier pregunta.


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