Demandas por robo de identidad en Nueva York ganadas por Consumer Attorneys

Comenzó como un delito desconocido - Robo de Identidad en el Distrito Este de Nueva York

Un acuerdo de $85,000 por la victoria

M.B., residente en Brooklyn, sufrió considerables daños y angustia cuando fue víctima de un robo de identidad en agosto del 2020, cuando alguien realizó una compra no autorizada de 224,94 dólares utilizando su tarjeta de crédito Capital One en un Walmart de Nueva Jersey. El problema es que M.B. se encontraba en Nueva York con su tarjeta de crédito en el momento de la compra. Cuando descubrió la transacción en septiembre, rápidamente se dio cuenta de que había sido víctima de un robo de identidad.

Para evitarlo, no tardó en disputar el cargo con Capital One y esperaba una resolución rápida. Era imposible que una empresa como Capital One cuestionara esto, ¿verdad? Pues no. Aunque M.B. siguió todas las normas y esperaba que los demás hicieran lo mismo, Capital One no respondió ni tomó ninguna medida para investigar el fraude. Como era de esperar, el problema no desapareció por sí mismo.

Capital One no sólo descuidó la disputa de M.B., sino que agravó sus dificultades. Capital One impuso tarifas e intereses adicionales sobre el cargo fraudulento y reportó su cuenta como morosa a las tres grandes agencias de informes del consumidor (CRAs), Equifax, Experian y TransUnion. A pesar de sus esfuerzos por arreglar las cosas mediante una disputa detallada y una declaración jurada de robo de identidad presentada ante la Comisión Federal de Comercio, las CRAs llevaron a cabo investigaciones inadecuadas o no investigaron en absoluto. Y todas conservaron la información inexacta de la cuenta.

Las repercusiones de la negligencia colectiva de Capital One y las CRAs en M.B. fueron profundas. M.B. sufrió la tensión financiera que trae a alguien un informe crediticio empañado. Las persistentes inexactitudes en su informe crediticio llevaron a que instituciones acreditadas le denegaran crédito, restringiendo gravemente su acceso a servicios financieros esenciales y sometiéndola a condiciones crediticias menos favorables.

El costo emocional y psicológico fue igualmente devastador. La negligencia de Capital One y las CRAs al abordar y rectificar la actividad fraudulenta en su cuenta no solo dañó su situación financiera, sino también afectó significativamente su salud mental. La preocupación constante por su solvencia y el miedo a nuevas denegaciones de crédito le provocaron noches de insomnio, ansiedad, ataques de pánico y depresión, todo lo cual afectó gravemente su calidad de vida.

En lugar de dejar que las empresas la trataran así, M.B. contactó con Consumer Attorneys. En septiembre del 2021, el abogado de robo de identidad Levi Eidelman presentó una demanda en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York contra Capital One, Equifax, Experian y TransUnion, todas ellas representadas por algunos de los bufetes más destacados del mundo. Después del intercambio inicial de documentos, Eidelman negoció un acuerdo de casi seis cifras con los cuatro acusados.

M.B. fue víctima de robo de identidad; también fue víctima de la apatía de cuatro empresas en las que todos confiamos y asumimos que cumplirán la ley. La experiencia de M.B. revela que las empresas no siempre cumplen la ley. Nos sentimos orgullosos de representar a M.B. y conseguir la indemnización que se merecía.

Abogado: Levi Eidelman

Región: Distrito Este de Nueva York

Área de práctica: Robo de Identidad

La espiral del fiasco de los muebles fraudulentos - Robo de identidad en el Distrito Este de Nueva York

Una indemnización de 105.000 dólares ayudó a arreglar las cosas

Y.L. comenzó a recibir facturas de una tienda de muebles en febrero del 2018 por muebles que nunca había comprado a través de una cuenta que nunca había abierto. Las facturas ascendían a un total de 1.843 dólares. Al principio, Y.L. pensó que se trataba de un error que se solucionaría rápidamente. Pero después, esta cuenta errónea apareció en sus informes crediticios de las Agencias de Información al Consumidor ( CRAs), Equifax y Experian. Y.L. pronto descubrió que había sido víctima de un robo de identidad e informó a las CRAs. Las CRAs eliminaron la cuenta de su informe de crédito, y Y.L. pensó que el problema estaba resuelto.

Aproximadamente en diciembre del 2018, Y.L. comenzó a recibir cartas de cobro de deudas de Simon's Agency, Inc. (Simon's), un cobrador de deudas, en nombre de la tienda de muebles. Y.L. no le dio mucha importancia hasta el otoño del 2020, cuando de repente le negaron una solicitud de hipoteca debido a su bajo puntaje crediticio. Tras revisar sus informes de consumidores, notó que la deuda de Raymour ahora se presentaba como una cuenta de cobranza en Equifax y como una cuenta de cobranza de Simon en Experian. Esta información hizo que la puntuación crediticia de Y.L. cayera en picado.

En diciembre del 2020, Y.L. presentó disputas a Experian y Equifax, notificándoles que esta cuenta no le pertenecía. Estas disputas, según Experian, fueron remitidas a Simon's, tal y como exige la Ley de Informes de Crédito Justos (Fair Credit Reporting Act, FCRA). Experian no investigó ni respondió a la disputa de Y.L., infringiendo la FCRA. Equifax se limitó a confirmar que, tras consultar con Simon's, la cuenta "pertenece a [Y.L.]". Ninguna de las dos agencias de crédito eliminó la cuenta de sus informes de consumidores, y todos los demandados no investigaron la disputa, de nuevo, violando la FCRA.

Y.L. actuó con diligencia para intentar corregir el problema. Siguió los protocolos, preparó una declaración jurada oficial ante la Comisión Federal de Comercio en relación con el robo de identidad, escribió cartas y disputó los cobros con Simon's y las CRAs en repetidas ocasiones. Sin embargo, Equifax y Experian no investigaron ni corrigieron sus errores, omisiones y fallos que violan flagrantemente la FCRA. Seguían afirmando que la deuda era suya, a pesar de que él tenía pruebas de que no lo era. Esta situación de Y.L. enviando cartas y disputas a Experian y Equifax y Experian y Equifax haciendo caso omiso de esas cartas ocurrió repetidamente hasta marzo del 2021.

Como consecuencia de todo esto, Y.L. no consiguió la hipoteca que quería, sufrió ansiedad y depresión y se enfrentó al estrés del cobro de deudas durante tres años.

Y.L. se puso en contacto con Daniel Cohen, de Consumer Attorneys. Dan presentó una demanda contra Experian, Equifax y Simon's en agosto del 2021 ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York. Dos de los bufetes de abogados más destacados del mundo representaron a Experian y Equifax. Pero los litigios son una batalla de estrategia, no de tamaño, y los tribunales consideran los casos por sus méritos, no por el tamaño del bufete. Pronto, Dan negoció un acuerdo de seis cifras con los tres demandados.

Este caso muestra cómo sufre la gente cuando las grandes empresas no responden a sus preocupaciones. Y.L. sufrió. Pero el caso también muestra cómo el abogado adecuado puede exigir responsabilidades a las empresas que le ignoraron.

Abogado: Daniel Cohen

Región: Distrito Este de Nueva York

Área de práctica: Robo de Identidad