¿Qué es el robo de identidad y cómo ocurre?

  • ¿Qué es el robo de identidad y cómo ocurre?
09 Jan, 2024
Daniel Cohen
5 min
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 que es el robo de identidad

El robo de identidad es un delito que perjudica las finanzas y la reputación de las víctimas.

Existen varios tipos de robo de identidad y formas en que los delincuentes pueden robar su información personal.

Como abogados de víctimas de robo de identidad, nuestro equipo legal altamente cualificado en Consumer Attorneys ha visto y oído de todo. Tenemos años de experiencia guiando y asesorando a clientes a través del complicado panorama legal para recuperar sus vidas financieras y emocionales tras el robo de identidad y el fraude de identidad. Si usted ha sido víctima de este delito que tiene consecuencias en la vida real, siga leyendo y llámenos hoy mismo para una consulta gratuita. Si aceptamos su caso, las empresas a las que demandemos pagarán todos los honorarios y costes legales.

El robo de identidad es un delito que perjudica las finanzas y la reputación de las víctimas

El robo de identidad es el delito de obtener información financiera o personal de otra persona con el fin de utilizar su identidad para cometer fraudes.

El robo de identidad ocurre cuando alguien roba su información personal, como su número de Seguro Social, datos de tarjeta de crédito o número de cuenta bancaria. El ladrón de identidad utiliza su información personal para cometer un acto fraudulento, como realizar una compra o transacción no autorizada.

Los ladrones de identidad suelen hacer compras escandalosas utilizando su identidad, acumulando deudas y perjudicando la calificación crediticia, la reputación y las finanzas de las víctimas.

El robo de identidad se ve agravado por el hecho de que las víctimas no saben que su identidad ha sido robada. Solo cuando se les niegan los productos crediticios por malas calificaciones crediticias y los acreedores comienzan a llamar de improviso, se dan cuenta de que les robaron la identidad.

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Tipos de robo de identidad

El robo de identidad adopta diferentes formas. Sin embargo, todos implican el uso de los datos personales de otra persona para cometer el fraude. A continuación, veamos los distintos tipos.

1. Robo de identidad del Seguro Social

Un número de Seguro Social (SSN) es el principal identificador de las personas en los Estados Unidos. Con su SSN, los delincuentes pueden solicitar nuevas tarjetas de crédito y préstamos. Luego incurren en gastos astronómicos sin pagar los saldos pendientes.

Con su SSN, los ladrones de identidad pueden incluso obtener múltiples tipos de beneficios.

2. Robo de identidad criminal

En este tipo, se hace pasar por otra persona durante un arresto proporcionando los datos personales de la víctima como si fueran suyos. Por lo general, esto se hace para evitar una citación, evitar un arresto en los registros de condenas o impedir que se emita una orden de arresto a su nombre real.

3. Robo de identidad financiera

Esto implica el uso de la identidad o la información personal de la víctima para obtener crédito, bienes, servicios y otras formas de beneficios financieros de manera fraudulenta. Es la forma más común de robo de identidad. 

4. Robo de identidad fiscal

Un ladrón de identidad utiliza los datos personales y el SSN de la víctima para presentar una declaración de impuestos falsa. Esto se hace en nombre de la víctima, pero el delincuente cobra realmente la devolución de impuestos.

5. Robo de identidad infantil

Este tipo de robo de identidad utiliza los datos personales de un niño, como su nombre o SSN, para obtener beneficios, que incluyen todo, desde obtener una residencia y préstamos hasta obtener un empleo y evitar el arresto por órdenes de arresto pendientes.

6. Robo de identidad sintética

Un delincuente crea una nueva identidad falsa combinando detalles reales, robados y falsos. La identidad falsa se puede utilizar para crear múltiples cuentas fraudulentas, realizar varias compras fraudulentas y robar fondos de las compañías de tarjetas de crédito u otros acreedores que ponen fondos a disposición de la persona falsa.

¿Cómo ocurre el robo de identidad?

El robo de identidad incluye dos elementos: la adquisición de datos personales y el uso de la identidad robada con fines deshonestos. A continuación se indican algunas formas utilizadas por los delincuentes para obtener los datos personales de las víctimas:

  1. Buceo en basureros, que consiste en que los ladrones de identidad rebusquen en la basura para encontrar datos bancarios, información fiscal, extractos de tarjetas de crédito y otros datos personales.
  2. “Phishing” para obtener información electrónica mediante mensajes de texto, sitios web y correos electrónicos programados para robar información confidencial.
  3. Robo de registros electrónicos a través de violaciones de datos. Es cierto que el robo de identidad se ha vuelto más sofisticado e informatizado en los últimos tiempos. Las filtraciones de datos en empresas e instituciones gubernamentales exponen los detalles confidenciales de innumerables personas.
  4. Robo de carteras o bolsos para obtener tarjetas bancarias, tarjetas de crédito y otras formas de identificación.
  5. Obtener detalles de un cajero automático conectando un dispositivo electrónico al cajero automático. El dispositivo procede a robar los datos de las tarjetas de crédito o débito.
  6. Robo de los datos personales de las víctimas en sitios web o redes locales inseguros.
  7. Obtener datos personales de una persona con acceso a información confidencial en una empresa. 

Con esta información sobre el robo de identidad, los consumidores pueden tener una mejor idea de qué es y estar atentos a las actividades irregulares en su reporte de crédito. Si tiene un problema de robo de identidad, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Le ayudaremos a solucionarlo de acuerdo con las pautas de la Comisión Federal de Comercio.

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Sobre el autor
Daniel Cohen
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Daniel Cohen es Socio Fundador de Consumer Attorneys. También co-preside prácticas de Litigios Financieros del Consumidor. Desde 2017 es miembro de la Asociación Nacional de Defensores del Consumidor y del Centro Nacional de Derecho del Consumidor. Es reconocido nacionalmente en la protección de los consumidores. Su experiencia jurídica acreditada en EEUU incluye: demandas colectivas, asesoramiento a discapacitados visuales por violación de la Ley de Estadounidenses con Discapacidades, en el ámbito físico y digital, administración empresarial y resolución de litigios. Leer más

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