Artículos de Daniel Cohen

¿Un error en una verificación de antecedentes de Home Depot le costó un empleo? Si la información inexacta afectó su empleo, usted puede tener derecho a disputar el informe y explorar sus opciones conforme a la Ley de los Informes de Crédito Justos (FCRA, por sus siglas en inglés).

Deje de sufrir por errores en su crédito. ¡Actúe demandando a las agencias de crédito por errores inexactos y perjudiciales en los informes crediticios!

Perder un apartamento por culpa de un informe que nunca llegaste a ver, lleno de datos que nunca fueron tuyos, es una de las situaciones más confusas que pueden pasarte cuando buscas vivienda. Muchos inquilinos pierden los apartamentos porque TransUnion Rental Screening mezcla los expedientes de los consumidores o incluye información penal o crediticia inexacta, y estos errores suelen tardar en solucionarse, y algunas disputas quedan sin resolución en absoluto.

Sí, los informes de HireRight pueden ser erróneos, y si el suyo tiene un error, puede corregirlo antes de que le cueste el trabajo. Las verificaciones de antecedentes no son siempre precisas, y los errores en la verificación de antecedentes laborales son más comunes de lo que la mayoría de los solicitantes de empleo esperan.

Consulte los 5 niveles de verificación de antecedentes y todo lo que debe saber antes de aceptar una.

Los errores en su reporte de crédito de TransUnion pueden bajar su puntaje, bloquear préstamos y costarle oportunidades reales. Esta guía paso a paso explica cómo presentar una disputa, qué documentos enviar, qué sucede después del período de investigación de 30 días y cuándo las violaciones de la FCRA le otorgan el derecho de tomar acciones legales, con ayuda disponible sin costos iniciales.

Registrarte para conducir o hacer entregas con Uber significa esperar una verificación de antecedentes antes de poder comenzar a trabajar y, por lo tanto, a generar ingresos. Uber utiliza proveedores de selección externos, incluidos Checkr, HireRight y Samba Safety, y Samba suele estar involucrada en los registros de manejo. Esta guía explica qué cubre la verificación de antecedentes de Uber, cuánto tiempo suele tardar, qué registros pueden descalificarte, en qué se diferencian las verificaciones de Uber Eats y dónde revisar cuando tu estado parece estancado.

Para los conductores que dependen de Uber para obtener ingresos regulares, un problema con la verificación de antecedentes puede volverse serio muy rápido. Un mensaje de estado, un resultado de selección inesperado o una desactivación repentina pueden dejarte sin saber si el problema es temporal, si el informe está equivocado o qué se supone que debes hacer a continuación.

Si los errores en la verificación de antecedentes de AppFolio le impidieron alquilar una propiedad, ¡tiene derecho a una corrección e indemnización!

¿No ha superado una verificación de antecedentes de First Advantage por errores? ¡Podemos ayudarle a recuperarse!

Notificar a las agencias de crédito es un primer paso esencial cuando es víctima de un robo de identidad. A continuación le indicamos la mejor manera de hacerlo.

¿Cómo sabes si has sido víctima de robo de identidad? Aunque no existe una forma 100% segura de saber si eres víctima de robo de identidad, todo comienza con una sensación de que algo simplemente no está bien con tu dinero, cuentas, crédito o correspondencia. Podrían ser cargos desconocidos en el banco o tarjeta de crédito, una caída repentina en tu puntaje de crédito, cuentas o consultas que no autorizaste, facturas o estados de cuenta que dejan de llegar, cobradores de deudas llamando por deudas que no debes, y notificaciones del IRS, un banco, aseguradora o proveedor médico sobre actividad que no es tuya: todas estas son señales de advertencia de robo de identidad, por lo que lo mejor que puedes hacer ahora mismo es actuar.

¡Minimice los daños del robo de identidad, recupérese rápidamente y responsabilice a las empresas!

Un registro de reposesión en su informe crediticio puede ser devastador. Le explicamos todo lo que debe saber y qué hacer a continuación.

El robo de identidad es cuando alguien utiliza tu información personal o financiera sin tu permiso. Pueden usar tu nombre, número de Seguro Social, número de tarjeta de crédito, información de cuenta bancaria, número de seguro médico u otros datos identificativos para obtener dinero, crédito, servicios, atención médica, devoluciones de impuestos, empleo u otros beneficios. Esa es la definición básica de robo de identidad que la mayoría de las personas conoce.

¿Has sido víctima de robo de identidad, o alguien cercano a ti lo ha sido? Si es así, presentar un reporte policial es un paso importante para enfrentar la situación. El proceso es sencillo, pero requiere seguir pasos específicos. En resumen, primero debes presentar un reporte ante la FTC en IdentityTheft.gov. Luego, lleva ese reporte, tu identificación y cualquier documento relacionado con el fraude a tu departamento de policía local. Solicita hablar con la unidad de fraudes y pide el número de reporte y una copia.

El robo de identidad sintética ocurre cuando alguien combina un identificador real, generalmente un número de Seguro Social robado, con un nombre inventado, fecha de nacimiento, dirección u otros datos para crear una nueva identidad con fines fraudulentos. Es una especie de "identidad Frankenstein": parte real, parte inventada, y diseñada para parecer una persona legítima – literalmente una identidad nueva, sintética. El robo de identidad sintética se define mejor como la creación de una persona nueva en el papel, en lugar de la suplantación de una persona real. La definición oficial de la Reserva Federal lo describe en términos similares: información real, como un número de Seguro Social legítimo, se combina con información ficticia, como un nombre, dirección o fecha de nacimiento falsos.

Usted tiene derecho a un informe crediticio exacto y a disputar los errores. Aprenda cómo y de qué forma Consumer Attorneys le puede ayudar.

La mayoría de las personas no piensan mucho en su informe de crédito hasta que algo sale mal. Entonces descubren que un saldo incorrecto, una cuenta que nunca fue suya o la bancarrota de otra persona aparece en su archivo, y que eso ya ha afectado un préstamo, un departamento o una oferta de trabajo. Para cuando se dan cuenta de lo que ocurrió, el daño ya está hecho. La Ley de Informe Justo de Crédito (FCRA, por sus siglas en inglés) existe específicamente para situaciones como esta. Otorga a los consumidores derechos legales contra las empresas que recopilan y reportan información del consumidor, y proporciona un camino tanto para la corrección como para la recuperación financiera cuando esas empresas no siguen las reglas. Si estás tratando de averiguar si los errores en tu informe de crédito cruzan al ámbito legal, cómo pueden corregirse y si tienes derecho a una compensación, hablar con un abogado especializado en la FCRA es el punto de partida correcto.

Los errores ignorados en la verificación de antecedentes pueden ser la causa de confusión y pérdida de oportunidades.

Si estás enfrentando un problema de crédito, es natural buscar una empresa de reparación de crédito o un abogado que arregle el crédito y esperar encontrar a alguien que realmente pueda ayudarte. El problema es que esos términos abarcan dos tipos de servicios muy diferentes, y saber cuál necesitas realmente marca una gran diferencia en lo que sucede después.