Resolución de disputas con Checkr: cómo corregir errores en tu informe de antecedentes

Cuando “presentar una disputa” no es suficiente

Hiciste todo bien: solicitaste el empleo, superaste las entrevistas y esperaste el último paso: la verificación de antecedentes. Entonces llegó el rechazo, y la razón fue algo que nunca esperarías: un informe de Checkr con información falsa. Presentas una disputa, adjuntas tus documentos y esperas. Los días se convierten en semanas. Las respuestas por correo electrónico suenan automatizadas. El mismo error sigue ahí.

Los errores no son poco frecuentes. Una investigación descubrió que las empresas de verificación de antecedentes cometen errores de forma habitual, como reportar el historial de otra persona, omitir el resultado de un caso o clasificar incorrectamente delitos.

Para miles de trabajadores y solicitantes de empleo, esta historia se repite de la misma manera. El proceso de disputa que se supone que debe corregir el error termina repitiéndolo —o peor aún, ignorándolo por completo.

Detrás de cada solicitud estancada hay una persona que pierde ingresos, reputación y confianza en un sistema que debía ser justo. Ahí es donde entender tus derechos bajo la Ley de Informes de Crédito Justos (FCRA) marca toda la diferencia.

Si el proceso de disputa de Checkr te falló, si tu caso se cerró sin corrección o si nunca recibiste una respuesta real, tienes opciones legales para corregir el registro y obtener compensación por el daño causado.

En este artículo aprenderás:

• Cómo funciona el proceso de disputa de Checkr (y por qué a menudo falla).
• Cuándo presentar una disputa y cuándo tomar una acción legal más rápida.
• Cómo presentar una disputa con Checkr sin quedar atrapado en el arbitraje.
• Qué hacer si Checkr ignora, retrasa o maneja incorrectamente tu reclamación.
• Cuándo puedes demandar directamente a Checkr bajo la FCRA por errores no resueltos o evitables.

Entender el proceso de disputa de Checkr

Checkr realiza verificaciones de antecedentes para algunos de los empleadores más grandes del país, incluidos Uber, DoorDash, Lyft, Amazon y otros. Su sistema está diseñado para la escala, no para la precisión, y ahí es donde comienzan los problemas. Un solo error en tu informe puede bloquearte de varias aplicaciones. Aprende específicamente cómo manejar errores en la verificación de antecedentes de DoorDash.

Cuando presentas una disputa con Checkr, tu información pasa por sistemas automatizados que contactan a proveedores externos de datos o bases de datos judiciales para su verificación. En teoría, deberías recibir una respuesta en un plazo de 30 días. En la práctica, muchos consumidores reciben respuestas genéricas o silencio, incluso cuando han proporcionado pruebas claras.

La FCRA exige que Checkr investigue de manera razonable las disputas y garantice la máxima exactitud posible. No hacerlo puede hacerlos legalmente responsables.

Cuándo presentar una disputa con Checkr

Presentar una disputa es el paso correcto siempre que tu informe de antecedentes contenga información que no te pertenece, que no haya sido actualizada o que haya sido reportada incorrectamente.

Las razones comunes para disputar informes de Checkr incluyen:

• Cargos penales marcados como “pendientes” incluso después de haber sido desestimados.
• Información antigua de la licencia de conducir que nunca fue actualizada.
• Nombres o números de Seguro Social incorrectos que te vinculan con el historial de otra persona.

Los errores de ingreso de datos y las confusiones de identidad siguen siendo una causa importante de muchos errores. Por ejemplo, un despacho de abogados describió cómo un solo dígito mal escrito del SSN puede vincularte al historial penal de otra persona.

Aunque puedes y debes disputar estos errores, la responsabilidad de prevenirlos recae en Checkr, no en ti. Si un informe es inexacto debido a negligencia de Checkr o a fuentes desactualizadas, ya constituye una posible violación de la FCRA, incluso antes de que presentes una disputa.

Cómo presentar una disputa con Checkr (de la manera correcta)

Protege tus derechos siguiendo cuidadosamente estos pasos:

Si Checkr no actúa, retrasa el proceso o reutiliza los mismos datos inexactos, podrías tener fundamentos para una demanda bajo la FCRA.

Evitar el arbitraje: proteger tu derecho a demandar

La mayoría de las personas no se da cuenta de que iniciar sesión en el Portal del Candidato de Checkr las vincula automáticamente al arbitraje, un proceso privado que limita sus opciones legales. Pero hay una forma de protegerte.

Esto es lo que debes hacer:

• Evita el portal si es posible. Solicita tu informe o presenta tu disputa a través de legal@checkr.com en lugar de iniciar sesión.
• Exclúyete dentro de los 30 días. Si ya aceptaste los Términos de Servicio de Checkr, envía un correo electrónico a arbitration@checkr.com con este mensaje: “Estoy ejerciendo mi derecho a excluirme del acuerdo de arbitraje de Checkr”.

Incluye tu nombre completo, fecha de nacimiento y los últimos cuatro dígitos de tu SSN.

El arbitraje puede parecer neutral, pero a menudo favorece a las empresas. Al excluirte, conservas tu derecho a demandar en un tribunal federal, donde la ley permite una mayor compensación y responsabilidad pública.

Cuándo puedes demandar a Checkr sin presentar una disputa

No estás obligado a esperar a que Checkr “investigue” si su falla ya es evidente. La FCRA te permite demandar de inmediato en ciertas situaciones, entre ellas:

• Registros penales incorrectos — el historial de otra persona listado como si fuera tuyo.
• Casos expurgados o sellados — información legalmente eliminada que aún se reporta.
• Datos desactualizados — cargos antiguos que debieron eliminarse después de siete años.
• Fallas de verificación — datos incorrectos de SSN o licencia que causan la pérdida de un empleo.
• Daño inmediato — pérdida de empleo, retraso de ingresos o negación de vivienda causada directamente por el error.

Si tu informe de Checkr te costó un empleo o tu reputación, esperar 30 días para la resolución de una disputa solo puede agravar el daño. La ley federal reconoce que algunos errores son demasiado graves como para retrasar la acción.

Tus derechos bajo la FCRA

La Ley de Informes de Crédito Justos protege a todos los consumidores en EE. UU. frente a informes falsos o negligentes. Bajo esta ley, tienes derecho a:

• Acceder al informe que Checkr proporcionó a tu empleador.
• Disputar información falsa o desactualizada.
• Recibir correcciones o eliminaciones dentro de los 30 días.
• Solicitar compensación por pérdidas financieras y daño emocional.

De hecho, los problemas relacionados con los informes del consumidor se encuentran entre las quejas más comunes presentadas a nivel nacional. Un análisis de la CFPB determinó que casi el 70 % de todas las quejas sobre informes de crédito entre 2021 y 2022 se debieron a información incorrecta, lo que subraya la magnitud de las inexactitudes en toda la industria.

Si Checkr ignoró tu disputa, reutilizó datos inexactos o se negó a corregir errores verificados, no se trata de un problema de atención al cliente, sino de una violación de la ley federal.

¿Checkr ignoró o negó tu disputa? Podemos ayudarte

Una disputa con Checkr estancada o sin respuesta puede dejarte atrapado: sin poder trabajar, sin avanzar y sin saber cómo reparar el daño. Cuando el proceso falla, sigues teniendo derechos y protecciones legales reales bajo la FCRA.

En Consumer Attorneys, intervenimos cuando ese sistema falla. Nuestro equipo ayuda a personas como tú a:

• Corregir registros falsos, desactualizados o incorrectamente asociados, ya sea que el error provenga de Checkr o de la fuente de datos subyacente,
• Actuar cuando las disputas son ignoradas o “verificadas” incorrectamente sin una investigación significativa,
• Buscar compensación por salarios perdidos y daño emocional causados por informes negligentes.

Nunca pagas nada de tu bolsillo: la ley exige que la empresa responsable cubra los honorarios legales cuando se determina su responsabilidad. Si tu disputa no llegó a nada, no estás sin opciones. Te ayudamos a pasar de la incertidumbre al control.