Artículos de Meir Rubinov

¿Spark desactivó tu cuenta sin aviso? Esta guía explica por qué sucede, cómo corregir errores en la verificación de antecedentes y cuáles son tus derechos según la FCRA.

Este artículo examina la arquitectura legal de 15 U.S.C. §1681s-2(b), centrándose en el requisito de notificación, el rol de las agencias de informes crediticios y las obligaciones obligatorias impuestas a los proveedores de datos una vez transmitida una disputa.

Este artículo analiza el requisito de la FCRA de que la información sea “completa y actualizada” conforme a §1681k(a)(2), incluyendo su historia legislativa, significado legal y las obligaciones reforzadas de precisión en informes laborales.

En Reyes vs Equifax, el Quinto Circuito confirmó el fallo a favor de Equifax, sosteniendo que las agencias no deben eliminar información precisa incluso cuando se alega robo de identidad. Exploramos la decisión, la FCRA y sus implicaciones para los consumidores.

La Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos (EFTA) permite a los consumidores recuperar “daños reales” por violaciones de sus disposiciones. Dado que el término no se limita legalmente solo a pérdidas económicas, los tribunales han reconocido que perjuicios no económicos como la angustia emocional también pueden ser compensables. Descubra cómo esta interpretación refuerza los derechos del consumidor y lo que podría significar para su caso con Consumer Attorneys.

Los informes de crédito influyen silenciosamente en el acceso a préstamos, vivienda, empleo y seguros. Basado en décadas de estudios gubernamentales y de defensa del consumidor, este artículo analiza cuán comunes son los errores en los informes de crédito, por qué persisten y cómo los datos inexactos siguen perjudicando a los consumidores.

¿Qué convierte a la información en un “informe del consumidor” según la FCRA? Este artículo desglosa el estatuto paso a paso y muestra cómo el propósito y el uso transforman los datos en un informe del consumidor regulado.

Conozca cómo la FCRA define a las agencias de informes del consumidor y por qué la función, y no las etiquetas ni las exenciones de responsabilidad, determina su aplicación.

Interpretación del Cuarto Circuito sobre las investigaciones según la FCRA: Por qué el criterio de “objetivamente y fácilmente verificable” no debe debilitar el § 1681s-2(b)