El fallo de los informes de crédito con un coste de 19 millones de dólares para Hyundai Capital América aclarado

La mayoría de los consumidores reconocen el nombre de Hyundai como el fabricante multinacional de automóviles con sede en Corea del Sur que emplea un cuarto de millón de personas en todo el mundo. Sin embargo, millones de estadounidenses conocerán ahora la marca como el proveedor que hizo que sus informes crediticios quedaran afectados. 

Hyundai Capital América, el socio financiero que representa a Hyundai Motor Company, fue sancionado con 19 millones de dólares por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CPFB, por sus siglas en inglés) el 26 de julio por proporcionar repetidamente información inexacta a las agencias de información crediticia de todo el país. 

La CPFB, que descubrió que Hyundai utilizaba sistemas manuales y anticuados para proporcionar los datos de los consumidores, comentó que la subsidiaria financiera no corrigió la información inexacta una vez que fue identificada entre 2016 y 2020. En total se descubrieron más de 8,7 millones de casos de información inexacta en más de 2,2 millones de cuentas durante esos cuatro años.

Hyundai debe ahora rectificar sus sistemas erróneos de información y pagar más de 19 millones de dólares, de los cuales 13,2 millones destinados a los consumidores que fueron declarados incorrectamente como morosos. Una multa monetaria civil de 6 millones de dólares convierte este fiasco en el mayor caso de la Ley de Informes de Crédito Justos contra un proveedor de servicios de automóviles en la historia de la CFPB. 

"Hyundai perjudicó ilegalmente los informes crediticios de millones de prestatarios, incluso informando falsamente a las compañías de informes crediticios como morosos en sus préstamos y arrendamientos", dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra, en un comunicado de prensa. "Los prestamistas deben ser íntegros y precisos cuando faciliten información que afecte al informe crediticio de un prestatario".

¿Qué exactamente es Hyundai Capital América?

Como filial financiera de Hyundai Motor Group, Hyundai Capital América es uno de los mayores proveedores de información sobre cuentas de finanzas automotrices en los EE.UU. Un proveedor es una entidad que proporciona servicios financieros, como un banco, pero también puede incluir agencias de cobro de deudas y otras empresas que procesan información financiera.

¿Qué consecuencias tiene la inexactitud de los informes de Hyundai?

Con más de 1,7 millones de clientes por medio de sus préstamos minoristas y arrendamientos y más de 45.000 millones de dólares en activos, las prácticas de información crediticia de Hyundai Capital América tienen una gran influencia en millones de calificaciones crediticias. Después de recibir una avalancha de quejas de los consumidores, la CFPB inició una investigación y descubrió que Hyundai proporcionaba información inexacta en los informes de crédito sobre los pagos de los consumidores en préstamos y arrendamientos que Hyundai compraba y atendía. 

De hecho, se descubrió que Hyundai estaba al tanto de que proporcionaba información inexacta, pero siguió suministrando datos erróneos a las agencias de crédito. Sus acciones llevaron ocasionalmente a la disminución de las puntuaciones de crédito y posiblemente perjudicaron la credibilidad de los consumidores a la hora de obtener un crédito.

¿Qué pasa si Hyundai afecto mi informe de crédito?

La buena noticia es que Hyundai está pagando mucho debido a una disposición de la CFPB: la empresa debe pagar más de 13 millones de dólares de compensación a los clientes actuales y antiguos, además de una multa civil de 6 millones de dólares. 

Hyundai también debe tomar medidas para corregir toda la información inexacta de las cuentas que proporcionó a las agencias de informes crediticios, así como solucionar los problemas con sus sistemas y procesos. 

La mala noticia es que Hyundai Capital América tuvo cuatro años para solucionar los problemas con sus sistemas de información. Mientras tanto, millones de consumidores necesitan que se corrijan sus informes de crédito para poder alquilar, solicitar préstamos y mucho más.

Soy una víctima de la información inexacta de Hyundai. ¿Cómo puedo arreglar mi informe de crédito?

Consumer Attorneys tiene una plantilla fácil de usar para presentar disputas sobre su informe de crédito. Sin embargo, dado el volumen de los consumidores que también están esperando que Hyundai Capital América corrija su información, es posible que no quiera quedarse esperando.

Ahí es donde interviene Consumer Attorneys: podemos acelerar el proceso de disputa demandando a las agencias de informes de los consumidores y ganar potencialmente una indemnización por daños y perjuicios en los tribunales.

Háganos saber si podemos ayudar, ofrecemos una consulta gratuita para evaluar su caso.