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Demandar a Equifax por disputas de los informes de crédito no solucionadas.

¡Bienvenido a Consumer Attorneys! Somos responsables a la hora de ayudar a proteger los derechos de los consumidores en virtud de las leyes de protección del consumidor. Cuando no se eliminan los errores perjudiciales en los informes de crédito, nuestros profesionales intervienen para corregir el error.

Los errores en los informes de crédito son muy comunes. La información errónea puede permanecer en el informe crediticio de un consumidor durante años sin que lo sepa. A pesar de lo habituales que son estos errores, Equifax no es responsable de supervisar la exactitud de los informes crediticios. En realidad, son los consumidores los que tienen esta responsabilidad. Equifax ha sido demandado en numerosas ocasiones por no atender adecuadamente los intentos de los consumidores de disputar estos perjudiciales errores en los informes de crédito.

Las empresas y los consumidores estadounidenses tienen confianza en Equifax como en una de las principales agencias de información que proporciona informes y puntajes de crédito, así como servicios de evaluación cuando los propietarios necesitan información sobre los inquilinos, cuando los prestamistas requieren la verificación del empleo de los prestatarios, etc.

Sin embargo, esa confianza puede verse afectada cuando Equifax no elimina los errores perjudiciales de los informes crediticios, los cuales conllevarán una caída en picado de las puntuaciones de crédito.

Los errores en los informes crediticios aumentan cada vez más

Un estudio importante realizado por la Comisión Federal del Comercio en 2012 señaló que uno de cada cuatro consumidores estadounidenses tenía al menos un error en sus informes de crédito. En 2020 los consumidores estadounidenses presentaron más de 280.000 quejas relacionadas con los errores en los informes de crédito.

La información negativa en el informe crediticio de una persona, que se haya incluido de forma  involuntaria o accidental, puede perjudicar su reputación crediticia y contribuir a que se le deniegue un préstamo de automóvil o de vivienda, así como a no ser considerado como inquilino para una propiedad de alquiler, o ser ignorado como candidato a un puesto de trabajo, etc.

Los errores pueden aparecer y la información incorrecta puede permanecer en los informes de crédito por muchas razones, tales como errores administrativos o fraude. Debido a esto, Consumer Attorneys recomienda que visite annualcreditreport.com para asegurar su informe de crédito gratuito de Equifax y las otras dos principales agencias de informes de crédito. Si cualquier información parece desconocida o cuestionable, llámenos al (877) 615-1725.

La Ley de Informes de Crédito Justos es su aliada

La Ley de Informes de Crédito Justos (FCRA) protege los derechos de los consumidores de varias maneras esenciales. En lo que respecta a los informes crediticios, la FCRA otorga a los consumidores el derecho a:

  • Obtener una copia de sus informes de crédito
  • Determinar quién puede ver sus archivos
  • Saber cuándo se utiliza un informe de crédito en su contra
  • Disputar  con Equifax y con otras agencias de informes crediticios los errores en su informe de crédito
  • Recibir daños punitivos y legales cuando las agencias de informes crediticios y/o sus proveedores han demostrado negligencia intencional al no atender adecuadamente las disputas.

Demandar a Equifax por errores no solucionados en los informes de crédito

Usted puede tener motivos legales para demandar a Equifax por los errores en los informes de crédito que siguen sin resolverse después de un proceso de disputa adecuado. Aquí hay algunos ejemplos de demandas que se presentaron contra Equifax por esa misma razón:

  • Un demandante alertó a Equifax de que había sido víctima de un robo de identidad. El demandante siguió el protocolo disputando dos cuentas fraudulentas en su informe de crédito de Equifax. La disputa oficial incluía una denuncia policial y una declaración jurada de robo de identidad que fueron presentadas a Equifax. Sin embargo, Equifax no bloqueó las cuentas fraudulentas y las reportaba como exactas.
  • El informe de Equifax de un demandante contenía dos cuentas de cobro. Ambas cuentas pertenecían al hijo del demandante. El demandante disputó las cuentas con Equifax, que no realizó una investigación razonable mientras seguía confirmando que las cuentas de cobro eran exactas.
  • Un demandante cedió su vehículo a un concesionario de automóviles, pero el concesionario no realizó el pago oportuno a Capital One Financial Corporation. Una vez que ese pago apareció en el informe de crédito de Equifax del demandante, se indicó como tardío. El concesionario reconoció su error. El demandante se puso en contacto con Equifax y disputó el pago atrasado. La disputa incluía una carta del concesionario admitiendo el error. Aun así, Equifax siguió con que el demandante había hecho un pago tardío. El demandante no tenía otros pagos atrasados.

Equifax también estuvo en el centro de atención en 2017, cuando fue víctima de una importante filtración de datos. Aproximadamente 143 millones de estadounidenses fueron víctimas, ya que se accedió a sus nombres, direcciones, números del Seguro Social, números de licencia de conducir y otra información confidencial. ¿Fue su información personal parte de esa infracción?

Si desea ponerse en contacto con Equifax para disputar un error en su informe de crédito, puede acceder al formulario de disputa en línea de Equifax, llamar al número gratuito de Equifax (866)349-5191, o escribir una carta de disputa y enviarla por correo a Equifax.

Puede obtener información adicional en equifax.com

¿Siguen con errores en los informes de crédito? ¡Vamos a cambiar eso!

Sus esfuerzos por resolver los errores del informe de crédito pueden no generar resultados satisfactorios. Equifax tiene un plazo de 30 días para rectificar los errores. Después de eso, puede constatar que los errores del informe crediticio siguen presentes. Si le ocurre esta situación, puede tener derecho a demandar a Equifax.

En Consumer Attorneys estamos listos para ayudarle con una demanda contra Equifax por los errores en el informe de crédito no resueltos, que pueden estar perjudicando su puntuación de crédito. Consumer Attorneys puede ponerle en contacto con un abogado especializado en informes de crédito que evaluará su situación como parte de una revisión gratuita del caso. También puede aprovechar un análisis gratuito del informe de crédito. Esta situación puede darle derecho a una indemnización económica importante.

Con Consumer Attorneys usted no paga algún dinero de su bolsillo. Nuestros abogados especializados en informes crediticios solo reciben honorarios si ganan en su nombre.

Demandas y casos de Equifax

Estos son casos reales presentados por clientes de Consumer Attorneys. Si usted ha experimentado algún problema similar, puede tener una demanda contra Equifax.

Francisco Colvin v. Equifax y Experian: Fransico Colvin fue declarado inexactamente como fallecido en sus informes de crédito de Equifax y Experian. A causa de esta información, Francisco no pudo alquilar un coche y perdió una cita importante con un especialista del corazón para tratar una enfermedad. Además, no pudo solicitar créditos adicionales ni generar una puntuación de crédito.

Adnan Poljak v. Equifax, Experian y TransUnion:  Adnan Poljak tuvo un cargo incorrecto en su tarjeta Discover por una cantidad 100 veces superior a la que se suponía que debía pagar por el alquiler de un camión. Como no pudo efectuar el pago, Equifax, Experian y TransUnion declararon su cuenta como incobrable. A pesar de sus múltiples disputas, Equifax, Experian y TransUnion no eliminaron la inexactitud del cargo en la cuenta. El crédito de Adnan quedó destrozado y no pudo obtener financiación para sus futuros planes.

Talya Douek v. Equifax y Experian: Talya Douek estaba intentando comprar una casa pero descubrió que sus informes e historial de crédito contenían el nombre, el número del seguro social y la dirección postal de su hermana gemela. Evidentemente, Talya perdió la oportunidad de comprar la casa. A pesar de sus disputas, Equifax, Experian y TransUnion no realizaron investigaciones razonables y continuaron reportando la información de su hermana gemela. Como consecuencia, Talya se ha visto obligada a lidiar con el problema de no poder obtener una hipoteca, así como con múltiples oportunidades de vivienda perdidas.

Benjamin Haimoff v. Equifax: Benjamin Haimoff tenía una sentencia inexacta de Discover en su informe de crédito de Equifax. Discover confirmó que había cometido un error y que la sentencia debía ser para otra persona con el mismo nombre. Benjamin envió una carta a Equifax solicitando que se eliminara la sentencia de su informe. Sin embargo, Equifax siguió informando de la sentencia de Discover. A Benjamin le denegaron el crédito porque Equifax no eliminó la sentencia y tuvo que sufrir la molestia y la angustia derivadas de ello.

Richard Merz v. Equifax: Como resultado de tener un gravamen fiscal inexacto en su informe de crédito, el Sr. Merz sufrió un daño significativo. El demandante disputó el gravamen fiscal con Equifax enviando una carta del Estado confirmando que el gravamen fiscal no era suyo. A pesar de la clara prueba de que el gravamen fiscal no era suyo, Equifax siguió informando de la inexactitud. Como resultado, el demandante no pudo conseguir un contrato de alquiler o una hipoteca, y se vio obligado a mudarse con su familia.

Cogemos el toro por los cuernos. ¡No dude en llamarnos!

Si su informe de crédito de Equifax incluye errores que no han sido rectificados después de una disputa adecuada, ¡llame a Consumer Attorneys inmediatamente! Usted puede ponerse en contacto con nuestro equipo legal de varias maneras:

Comuníquese con nosotros en info@consumerattorneys.com con cualquier pregunta.

¿Es usted víctima de los acreedores, los cobradores de deudas o las agencias de información crediticia?

Póngase en contacto con nosotros y le devolveremos su vida financiera a la normalidad.

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